¿Puede una cuenta personal del China Construction Bank recibir remesas de divisas por valor de 5 millones de dólares estadounidenses?
Se puede ingresar en la cuenta. Las partes principales en el negocio de remesas son el remitente, el beneficiario, el banco remitente y el banco remitente. El proceso comercial es: el remitente envía una "solicitud de remesa" al banco remitente. El banco remitente utiliza un determinado método (como SWILVr, télex, giro postal) para notificar al banco remitente de acuerdo con las instrucciones de la solicitud, y el remitente envía una "solicitud de remesa" al banco remitente. El banco remitente paga la remesa al destinatario.
Los procedimientos específicos para transferencia bancaria y envío de giros son diferentes. El proceso de transferencia bancaria es el siguiente: el remitente completa el formulario de solicitud de remesa saliente y paga el dinero al remitente; el remitente transfiere el dinero al banco de remesas a través de télex de cuenta o SWIFT; el banco de remesas paga la remesa al beneficiario; .
El proceso de envío de facturas es: el remitente completa el "Formulario de solicitud de remesa saliente" y paga el dinero al banco de remesas; el banco de remesas emite un giro bancario al remitente; giro a la persona del beneficiario; el beneficiario envía el pago al banco de remesas (banco de remesas) y el banco de remesas paga la remesa al beneficiario. Información ampliada
Para el negocio de remesas de divisas mediante giros, los bancos también deben prestar atención al cumplimiento de los giros bancarios emisores. Si un banco emite giros bancarios que no cumplen con los requisitos, no sólo traerá riesgos operativos, sino que también puede ser investigado y sancionado por las autoridades reguladoras y asumir ciertas responsabilidades legales.
Los problemas de cumplimiento en el negocio de remesas de divisas también involucran una gestión de cuentas que no cumple con las regulaciones de los departamentos nacionales pertinentes. Por lo tanto, los bancos que manejan negocios de remesas de divisas deben prestar atención a las cuestiones de cumplimiento y prevenir operaciones ilegales.
Enciclopedia Baidu - Remesas de divisas