Mi tarjeta bancaria ha sido congelada por el equipo de investigación criminal externo, ¿qué debo hacer? ¿Qué opinas sobre esto?

Esta situación generalmente involucra dos aspectos, uno es el lavado de dinero y el otro es el juego. Porque uno de mis dos amigos es jugador y el otro es policía, y los tres somos bastante buenos, ¿no es muy dramático?

Esto sucedió en 2019. Mi amigo jugador me llamó para pedir prestado 1.000 yuanes. En años anteriores, habrían sido 10.000 yuanes, no solo 1.000 yuanes, pero era exactamente lo que quería para pagar la deuda. Cuando no tenía un centavo, no podía entender por qué pidió prestados 1.000 yuanes después de mucha deliberación. Después de interrogarlo, descubrió que su tarjeta bancaria había sido congelada en otro lugar. Le pregunté por qué no lo comprobaba y dijo que no se atrevía. En cuanto a por qué estaba congelado, no podía explicarlo claramente.

A los pocos días me volvió a llamar y me pidió que lo acompañara al banco para preguntar. Luego, los dos fuimos al mostrador del banco. Después de verificar la información de la tarjeta en detalle, el personal del mostrador le dijo que estaba congelada por la Oficina de Seguridad Pública de Jinan. Cuando el tipo escuchó que era la Oficina de Seguridad Pública, su cara inmediatamente. se puso pálido y sin sangre. Después de calmarse un rato en el lobby, confesó que se había obsesionado con los juegos de azar en línea en los últimos dos años, y que la tarjeta congelada era la que intercambiaba frecuentemente con las plataformas de juegos de azar en línea. Presa del pánico, dijo incoherentemente que sabía que no debería haber hecho esto, pero ahora fue atrapado por la oficina de seguridad pública. No sabía por qué, pero sentí que apostar no sería un pecado tan grande. .

De repente pensé en mi amigo que trabajaba en la policía, así que tentativamente le pregunté: ¿Qué tal si le preguntamos a nuestros amigos de la policía para ver qué estaba pasando? No importa. Este niño es como un ratón que ve un gato. Rápidamente agitó las manos y dijo que no, es demasiado vergonzoso. Además, ¡no me voy a tirar a una trampa! Pero el asunto todavía necesitaba ser investigado claramente, así que llamé a mi amigo de la policía en lugar de pedirle su opinión. Por supuesto, por razones de dignidad, le invité a cenar con él por la noche y durante la cena les pedí su opinión, y el jugador también accedió a mi propuesta.

Cuando cenamos juntos por la noche, este chico estaba muy atento. Tenía miedo de que sus amigos de la policía no hablaran de su antigua amistad y lo aprovecharan para realizar actos meritorios. El amigo del policía también frunció el ceño cuando escuchó que estaba congelado en un lugar diferente. La atmósfera parecía un poco tensa y el jugador se quedó aún más perdido cuando lo vio. Sin embargo, después de una comunicación cuidadosa, obtuvimos una respuesta más formal. Hay dos posibilidades: la primera es el lavado de dinero ilegal de cuentas de terceros involucradas en la plataforma de juegos de azar en línea, y la segunda es porque la cantidad involucrada en los juegos de azar en línea es. enorme. Después de preguntarle al jugador sobre la cantidad específica, el amigo policía confirmó repetidamente si estaba involucrado en lavado de dinero, pero el jugador siguió agitando las manos y diciendo que no. Luego todos se relajaron y comieron, y luego les dijeron a los jugadores que generalmente si la cantidad no es grande, se desbloqueará en tres días. Si la cantidad es grande, tomará medio año averiguarlo. Además, este tipo de congelación es unidireccional, es decir, sólo puede entrar pero no salir. Esto también identifica la fuente de fondos desde otra dirección.

Después de decir esto, el jugador también abrió su corazón y su rostro se nubló. Pero todavía hay un saldo de decenas de miles de dólares en la tarjeta y no sé qué hacer. Mi amigo de la policía dijo que mientras el dinero de la tarjeta no esté relacionado con el lavado de dinero, no se debe deducir. Pero también le advertí al amigo jugador que no volviera a participar en juegos de azar en línea, de lo contrario, al final será él quien saldrá perjudicado. El jugador asintió rápidamente y prometió no volver a jugar.

Esta es mi experiencia personal. La tarjeta bancaria fue congelada en otro lugar y la tarjeta de mi amigo también fue descongelada seis meses después. En cuanto a si seguirá jugando en el futuro, se desconoce. Por lo tanto, después de que su tarjeta bancaria sea congelada, debe llamar al banco para averiguar dónde fue congelada y por qué. El banco puede verificarlo. En términos generales, siempre que no estés lavando dinero ni cometiendo ningún delito ilegal, básicamente no hay gran problema.