¿Cómo utilizan los delincuentes Bitcoin para lavar dinero?
¿Cómo utilizan los ciberdelincuentes las criptomonedas para blanquear dinero? Siga leyendo lentamente.
La razón principal es que es más fácil lavar dinero utilizando criptomonedas que otros métodos. En las películas, los delincuentes suelen utilizar bolsas de equipaje o maletas para transportar fondos ilegales a través de las fronteras para evadir a las autoridades; sin embargo, esto no es realista en la vida real;
Por el contrario, es más fácil para los delincuentes lavar Bitcoin y convertirlo en efectivo a través de transacciones en línea. Después de todo, el comercio en línea no conoce fronteras y no hay necesidad de involucrarse en el negocio de alto riesgo de mover fondos físicos de un lugar a otro.
Además, las criptomonedas proporcionan un nivel de anonimato porque las direcciones públicas utilizadas en estas transacciones no están registradas a nombre del usuario individual.
La tarifa de gestión es económica. Una transferencia única de 30 Bitcoins sólo cuesta 1 dólar.
Si bien todas las transacciones completadas con Bitcoin se registran públicamente en la cadena de bloques, solo la persona que realiza la transacción tiene acceso a las cuentas y billeteras, lo que dificulta vincular las transacciones de Bitcoin a una sola persona o sexo de entidad. Sin embargo, esto no es imposible.
Los delincuentes utilizan varios métodos para evadir la detección cuando blanquean BTC, lo que hace casi imposible determinar el origen y el destino de las transacciones ilegales.
Una vez que lavan el dinero, pueden retirarlo sin temor a ser descubiertos. Estas son algunas de las formas más comunes en que los delincuentes utilizan Bitcoin para lavar dinero.
Los mezcladores de Bitcoin, también conocidos como vasos, mezclan activos digitales ilegales y limpios de múltiples direcciones y luego los redistribuyen a nuevas billeteras o direcciones de destino.
El proceso de mezclar diferentes activos digitales aumenta el anonimato, por lo que los delincuentes a menudo lo utilizan para cubrir sus huellas antes de transferir fondos a negocios legítimos o grandes intercambios de criptomonedas.
Intercambios legales en todas las regiones
Si bien muchos intercambios de criptomonedas importantes han implementado reglas contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente, muchos intercambios de criptomonedas no regulados no lo han hecho. No se realizaron controles de identidad exhaustivos.
Cuando una criptomoneda se intercambia repetidamente por otra en intercambios secretos, puede eliminar monedas lentamente. Este proceso permite a los delincuentes transferirlo de forma segura a una billetera de criptomonedas externa sin utilizar un servicio de mezcla.
Otra opción es convertir criptomonedas en efectivo. Sin embargo, esto no es común, ya que la mayoría de los intercambios no regulados no tienen un mercado legal, e incluso si lo tuvieran, no durarían mucho.
Las plataformas de juegos y apuestas a menudo aceptan pagos en Bitcoin u otras criptomonedas, lo que las convierte en el destino favorito de los blanqueadores de dinero en criptomonedas.
Los blanqueadores de dinero utilizan criptomonedas para comprar fichas virtuales o moneda del juego en estas plataformas y retirar dinero después de varias transacciones en el sitio. Una vez que el sitio web paga el dinero de la cuenta, obtiene estatus legal.
Este amplio servicio opera en uno o más intercambios. Utilizan la dirección del host del intercambio para acceder a la capacidad del intercambio de convertir rápidamente monedas en efectivo y aprovechar las oportunidades comerciales. Algunos intercambios han relajado los estándares de cumplimiento para los servicios anidados, que son utilizados por malos actores para lavar dinero.
Cuando un servicio anidado completa una transacción, aparecerá en el libro mayor de blockchain bajo la dirección de intercambio, no bajo el servicio anidado o la dirección personal. Los corredores OTC son el tipo de servicio de anidación más popular.
Cuando los delincuentes utilizan OTC, pueden utilizarlo para intercambiar de forma anónima grandes cantidades de criptomonedas, facilitando así las transacciones directas entre las dos partes fuera del intercambio.
Estas transacciones son seguras y rápidas. Los corredores OTC buscan comisiones de las contrapartes pero no participan en las negociaciones. Una vez que las partes acuerdan los términos de la transferencia, los activos se transfieren a través de un corredor extrabursátil.
Debido a que las transacciones en Bitcoin y otras criptomonedas se registran en la cadena de bloques, a menudo se puede rastrear hasta su fuente original.
Esta es la razón por la que los ciberdelincuentes utilizan servicios de anonimato para ocultar el origen de sus fondos, rompiendo así la conexión entre las transacciones de Bitcoin.
La gente suele citar la necesidad de mantener la privacidad personal como una razón para utilizar servicios anónimos, y los malos actores se aprovechan del anonimato que proporcionan estos servicios. Usar una moneda para comprar diferentes tipos de monedas (Compre Ethereum con Bitcoin) y participar en el lanzamiento inicial de la moneda es una forma de utilizar números ocultos como fuente de dinero en los principales intercambios de criptomonedas.
Cuando Bitcoin u otras criptomonedas se blanquean con éxito, han entrado en la etapa de convergencia y es difícil vincularlas con actividades delictivas. Si bien el dinero ya no está directamente relacionado con el delito, los blanqueadores todavía necesitan una forma de explicar cómo lo obtuvieron.
En un esfuerzo por legitimar las criptomonedas sucias, los delincuentes crearon una empresa en línea que aceptaba Bitcoin como pago para justificar los ingresos. Al hacer esto, pueden convertir el Bitcoin sucio en moneda limpia y legal.
Otra forma de legitimar sus ingresos ilegales es afirmando que provienen de una empresa comercial rentable o de una apreciación de sus activos. Debido a que el dinero falso es tan volátil y su valor aumenta y disminuye en cuestión de minutos, es un desafío refutar esta afirmación.
Los delincuentes han lavado 33 mil millones de dólares en criptomonedas desde 2017, según la plataforma de datos blockchain Chainanalysis. En 2021, los ciberdelincuentes lavaron 8.600 millones de dólares en criptomonedas, un aumento del 30% con respecto a 2020.
Dada la expansión de las actividades criptográficas legales e ilegales durante el año pasado, no es sorprendente que la actividad criminal relacionada con las criptomonedas haya aumentado significativamente. Las aplicaciones financieras descentralizadas representaron aproximadamente el 17% de la actividad de lavado de dinero en 2021, y los mezcladores de monedas, los intercambios de alto riesgo y los pools de minerales también experimentaron un crecimiento considerable.
Usar Bitcoin para lavar dinero no es una ciencia perfecta y hay mucho margen de error, lo que ha dado lugar a varios procesos penales de alto perfil en China. Si bien las criptomonedas son conocidas por su anonimato, todas las transacciones se registran en un libro público permanente.
Los delincuentes lavan dinero para evitar que las autoridades rastreen el origen de los fondos ilegales. Sin embargo, si cometen un error durante el proceso, todo su plan podría desecharse.
Sin embargo, a medida que la tecnología continúa evolucionando, los delincuentes idearán formas ingeniosas de ocultar el flujo ilícito de fondos mientras intentan adelantarse a las autoridades.