¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es un término profesional en la industria financiera y es el acto de legalizar ganancias ilegales. Se refiere principalmente a ingresos ilegales y sus ganancias, que se ocultan y ocultan a través de diversos medios para ocultar su fuente y naturaleza, haciéndolos así legales en su forma.

En la década de 1920, un experto financiero de la mafia de Chicago compró una lavadora que funcionaba con monedas y abrió una lavandería. Cada noche, cuando liquida los ingresos del día por la lavandería, suma el dinero ilegal y luego declara el impuesto a la oficina de impuestos. Todo el dinero después de impuestos se convierte en su ingreso legal, de ahí proviene el término “lavado de dinero”.

El blanqueo de capitales ha causado consecuencias económicas, sociales y de seguridad extremadamente graves. El lavado de dinero alimenta las actividades y el crecimiento de narcotraficantes, terroristas, traficantes ilegales de armas, funcionarios gubernamentales corruptos y otros delincuentes. Debido al rápido desarrollo de la ciencia y la tecnología y a la globalización de los servicios financieros, el lavado de dinero se está volviendo cada vez más internacional y las cuestiones financieras relacionadas con las actividades delictivas se están volviendo cada vez más complejas.

Costos relacionados:

El principal grupo de delitos de lavado de dinero son instituciones financieras o individuos, y hay cinco comportamientos:

(1) Proporcionar cuentas de capital;

(2) Ayudar a convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros o valores;

(3) Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;

(4) Ayudar en la transferencia de fondos Remit al extranjero;

(5) Utilizar otros métodos para ocultar u ocultar los ingresos ilegales del delito y su fuente y naturaleza.

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